dinsdag, augustus 16, 2011
Hoe te starten om financieel onafhankelijk te worden
Mooi altijd die artikelen van mij hoe je geld met geld kan verdienen, maar wat als je nog geen geld hebt? Hoe bouw je dan je vermogen op? Ik kreeg deze vraag afgelopen week binnen.
Over dit onderwerp heb ik de afgelopen jaren al veel geschreven en het is misschien goed daar bij deze nog weer eens op terug te komen.
Allereerst zult u moeten zorgen weer geld te gaan overhouden.
Het makkelijkst is het om eerst te kijken naar besparingsmogelijkheden. Daar heb ik dan ook een boekje over geschreven. U kan het hier gratis ophalen: http://www.succesverhaal.nl/ebooks.html
In de meeste gevallen is er zonder veel pijn nog wel wat te besparen.
Lukt het echter dan nog steeds niet, dan vrees ik dat het wel enige pijn gaat doen. Om u een indruk te geven, ik heb zelf bij mijn herstart twee jaar lang voornamelijk water gedronken om geld te besparen. Dat geld dat ik bespaarde ging de onderneming en de beleggingen in. Je moet er wel wat voor over willen hebben om succesvol te worden.
Als u iedere maand geld over begint te houden is het volgende natuurlijk hoe u daar dan geld mee gaat verdienen. Ook daar heb ik gratis informatie over. U kan gaan ondernemen (www.succesverhaal.nl) of u gaat beleggen. Dat laatste zal niet hard gaan met 100 euro per maand, maar toch is dat ook wat ik heb gedaan. U moet echter vooral voorzichtig blijven. In mijn E-boek "Leren Beleggen" heb ik over beleggen veel informatie geschreven.
Mijn voorkeur is het om vooral ook te gaan ondernemen. Daarbij is mijn succes vooral geworden het feit dat ik keek naar hoe ik anderen kon helpen om succesvol te ondernemen. Affiliate Marketing is wat dat betreft ideaal gebleken.
U moet echter affiliate marketing ook leren, net zoals u beleggen moet leren. http://www.affiliatecursus.nl/
In mijn ogen is de combinatie van dit alles de manier om op termijn financieel onafhankelijk te worden. Ik deed er zelf in mijn ogen 10 jaar over om mezelf 'vrij' te noemen. Een ander zou misschien vinden dat ik het na 5 jaar al was en een superrijke zal vinden dat ik nog steeds aan loop te modderen. Wat is immers financiële vrijheid? Dat zal voor iedereen anders zijn. Het is in mijn ogen vooral 'vrij' zijn. Als dat is omdat u 400 euro per maand overhoudt, dan is dat voor u financiële vrijheid. Een ander zal vinden dat hij pas vrij is als er nooit meer gewerkt hoeft te worden. Persoonlijk zou ik dat anders noemen... Als ik ooit stop met werken is dat omdat ik dan enkele dagen later begraven zal moeten worden. Financiële vrijheid of niet, dat wat ik nu doe, is voor mij nu het leukste wat er is.
Terug naar uw situatie als u nog maar net begonnen bent op de weg naar financiële vrijheid... Kijk ook naar besparingsmogelijkheden rondom leningen. Immers, als u geen hypotheek meer hebt, heeft u maandelijks ineens ook 35% meer bestedingsruimte... Tot 30 jaar geleden kochten we pas een huis als we het ons konden veroorloven. Waarom moeten we NU al een compleet huis met alles erop en eraan hebben? Zijn we daar gelukkiger van geworden? Is het zo erg om klein(er) te beginnen?
Het is dus te overwegen om te streven naar aflossing van de (top)hypotheek in 20 jaar in plaats van 30 jaar. Mij lukte het in 10 jaar, tot ik een nieuw huis kocht en mijn goud en zilver er niet allemaal voor wilde verkopen... Heel bewust heb ik dus nu toch nog een hypotheek lopen. Overigens met de intentie van een looptijd van hooguit 5 jaar.
Tom Lassing
http://www.succesverhaal.nl
http://www.beursbox.nl
Over dit onderwerp heb ik de afgelopen jaren al veel geschreven en het is misschien goed daar bij deze nog weer eens op terug te komen.
Allereerst zult u moeten zorgen weer geld te gaan overhouden.
Het makkelijkst is het om eerst te kijken naar besparingsmogelijkheden. Daar heb ik dan ook een boekje over geschreven. U kan het hier gratis ophalen: http://www.succesverhaal.nl/ebooks.html
In de meeste gevallen is er zonder veel pijn nog wel wat te besparen.
Lukt het echter dan nog steeds niet, dan vrees ik dat het wel enige pijn gaat doen. Om u een indruk te geven, ik heb zelf bij mijn herstart twee jaar lang voornamelijk water gedronken om geld te besparen. Dat geld dat ik bespaarde ging de onderneming en de beleggingen in. Je moet er wel wat voor over willen hebben om succesvol te worden.
Als u iedere maand geld over begint te houden is het volgende natuurlijk hoe u daar dan geld mee gaat verdienen. Ook daar heb ik gratis informatie over. U kan gaan ondernemen (www.succesverhaal.nl) of u gaat beleggen. Dat laatste zal niet hard gaan met 100 euro per maand, maar toch is dat ook wat ik heb gedaan. U moet echter vooral voorzichtig blijven. In mijn E-boek "Leren Beleggen" heb ik over beleggen veel informatie geschreven.
Mijn voorkeur is het om vooral ook te gaan ondernemen. Daarbij is mijn succes vooral geworden het feit dat ik keek naar hoe ik anderen kon helpen om succesvol te ondernemen. Affiliate Marketing is wat dat betreft ideaal gebleken.
U moet echter affiliate marketing ook leren, net zoals u beleggen moet leren. http://www.affiliatecursus.nl/
In mijn ogen is de combinatie van dit alles de manier om op termijn financieel onafhankelijk te worden. Ik deed er zelf in mijn ogen 10 jaar over om mezelf 'vrij' te noemen. Een ander zou misschien vinden dat ik het na 5 jaar al was en een superrijke zal vinden dat ik nog steeds aan loop te modderen. Wat is immers financiële vrijheid? Dat zal voor iedereen anders zijn. Het is in mijn ogen vooral 'vrij' zijn. Als dat is omdat u 400 euro per maand overhoudt, dan is dat voor u financiële vrijheid. Een ander zal vinden dat hij pas vrij is als er nooit meer gewerkt hoeft te worden. Persoonlijk zou ik dat anders noemen... Als ik ooit stop met werken is dat omdat ik dan enkele dagen later begraven zal moeten worden. Financiële vrijheid of niet, dat wat ik nu doe, is voor mij nu het leukste wat er is.
Terug naar uw situatie als u nog maar net begonnen bent op de weg naar financiële vrijheid... Kijk ook naar besparingsmogelijkheden rondom leningen. Immers, als u geen hypotheek meer hebt, heeft u maandelijks ineens ook 35% meer bestedingsruimte... Tot 30 jaar geleden kochten we pas een huis als we het ons konden veroorloven. Waarom moeten we NU al een compleet huis met alles erop en eraan hebben? Zijn we daar gelukkiger van geworden? Is het zo erg om klein(er) te beginnen?
Het is dus te overwegen om te streven naar aflossing van de (top)hypotheek in 20 jaar in plaats van 30 jaar. Mij lukte het in 10 jaar, tot ik een nieuw huis kocht en mijn goud en zilver er niet allemaal voor wilde verkopen... Heel bewust heb ik dus nu toch nog een hypotheek lopen. Overigens met de intentie van een looptijd van hooguit 5 jaar.
Tom Lassing
http://www.succesverhaal.nl
http://www.beursbox.nl
Labels: beurs, hypotheek, kopen, lenen, ondernemen, sparen
